Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 afsnit 3.1
Gældende ret pr. 2026-10-03 tier 5 Erhvervsstyrelsen, Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 (https://erhvervsstyrelsen.dk/vejledning-saadan-laver-du-en-risikovurdering-efter-hvidvasklovens-ss-7)
3.1. Kilder, som du skal inddrage
Din virksomheds egen viden og erfaring fra indsamlede data, kundekendskab, efterspurgte produkter mv.
Eksterne kilder, som du skal inddrage:
Hvidvasklovens bilag 2 og 3 opregner risikofaktorer, der kan påvirke din virksomheds risiko [faktorerne i bilag 2 kan indebære en begrænset risiko, mens faktorerne i bilag 3 kan indebære en forhøjet risiko].
Den nationale risikovurdering af hvidvask i Danmark udsendt af Hvidvasksekretariatet
National risikovurdering af terrorfinansiering i Danmark udsendt af Politiets Efterretningstjeneste [PET]
Rapport fra EU-kommissionen om vurdering af de risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, der påvirker det indre marked og vedrører grænseoverskridende aktiviteter [den supranationale risikovurdering].
Du skal inddrage samtlige af disse kilder. Hvis det fx ifølge en af kilderne beskrives, at der er en høj risiko ved en kundetype, som du har i din virksomhed, skal du inddrage denne risikovurdering i din vurdering. Hvis du vurderer, at risikoen for denne kundetype er anderledes i din virksomhed, skal du begrunde, hvorfor du afviger fra denne kilde i din vurdering.
Eksterne kilder, som du skal inddrage, hvis de er relevante:
National risikovurdering af terrorfinansiering på non-profit området i Danmark.
Information udsendt af FATF, EBA og brancheorganisationer
Landerapporter om korruption mv.
Information fra troværdige offentlige eller kommercielle kilder.
Du skal forholde dig til samtlige af disse kilder. Du skal dog kun inddrage kilderne, hvis de er relevante for din virksomhed. Kilderne er relevante for din virksomhed, hvis de fx behandler de kundetyper eller ydelser, som din virksomhed har i sin forretningsmodel.