Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 afsnit 3

Gældende ret pr. 2026-10-03 tier 5 Erhvervsstyrelsen, Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 (https://erhvervsstyrelsen.dk/vejledning-saadan-laver-du-en-risikovurdering-efter-hvidvasklovens-ss-7)

TRIN 2: Identifikation og vurdering af risici

Nu har du beskrevet din virksomheds forretningsmodel og kan gå videre til Trin 2. I Trin 2 skal du analysere, hvor din virksomhed er udsat for at blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering.

Fakta om

Du skal identificere og vurdere risikofaktorer forbundet med din virksomheds:

Kundetyper

Produkter, tjenesteydelser og transaktioner

Leveringskanaler

Lande og geografiske område.

For hvert af FIRE punkter, der tilsammen udgør din virksomheds forretningsmodel, skal du:

Undersøge om der er faktorer, som påvirker din virksomheds risiko for at blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering.

Vær opmærksom på, at du skal vurdere din virksomheds iboende risiko for at blive misbrugt. Det vil sige den risiko, din virksomhed er født med, inden du har indført politikker, forretningsgange og kontroller til at begrænse risikoen. Det betyder, at du fx ikke skal tage højde for dine kundekendskabsprocedurer, når du vurderer din virksomheds risiko.

Vær opmærksom på, at du skal forholde dig til risikoen for hvidvask og for terrorfinansiering separat, da de har forskellige kendetegn og risici. Du skal derfor for dine kundetyper, produkter, tjenesteydelser og transaktioner, leveringskanaler samt lande og geografiske områder, først vurdere risikoen for hvidvask og dernæst vurdere risikoen for terrorfinansiering.

Inddrage relevante kilder i din vurdering.

Vær opmærksom på, at du skal dokumentere din risikovurdering ved at inddrage kilder, som er relevante for din virksomhed. Se kilderne i kapitel 3.1

Vurdere ud fra størrelsen og karakteren af faktorerne, om disse hver især udgør en lav-, mellem eller høj risiko for din virksomhed.

Du kan i din vægtning af risikofaktorer fx lægge vægt på, hvor sandsynligt det er, at din virksomhed bliver misbrugt, og hvad konsekvensen er af, at din virksomhed bliver misbrugt.