Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 afsnit 4
Gældende ret pr. 2026-10-03 tier 5 Erhvervsstyrelsen, Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 (https://erhvervsstyrelsen.dk/vejledning-saadan-laver-du-en-risikovurdering-efter-hvidvasklovens-ss-7)
TRIN 3: Sammenfattende vurdering
Når du har identificeret og vurderet de risikofaktorer, som er indeholdt i din virksomheds forretningsmodel, i Trin 2, skal du konkludere på disse risici.
I Trin 2 har du fået et overblik over:
Hvordan din virksomheds kundetyper påvirker din virksomheds risiko for at blive misbrugt
Hvordan din virksomheds produkter, tjenesteydelser og transaktioner på virker din virksomheds risiko for at blive misbrugt
Hvordan din virksomheds leveringskanaler påvirker din virksomheds risiko for at blive misbrugt
Hvordan de lande og geografiske områder, hvor din virksomhed udøver sine forretningsaktiviteter, påvirker din virksomheds risiko for at blive misbrugt.
Om der er risikofaktorer, som påvirker hinanden. Er der fx risikofaktorer med begrænset risiko, som påvirker risikofaktorer med høj risiko?
Har din virksomhed fx en kundetype, som har reelle ejere bosiddende i udlandet, kan det være, at denne kundetype umiddelbart er forbundet med en forhøjet risiko. Hvis du derimod som en del af din forretningsmodel møder alle dine kunder fysisk, vil dette begrænse risikoen ved at de reelle ejere er bosiddende i udlandet.
Hvor din virksomhed er udsat for at blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering i forhold til:
De kundetyper, som din virksomhed har
De produkter, tjenesteydelser og transaktioner, som din virksomhed tilbyder kunderne
Din virksomheds leveringskanaler til at tilbyde produkterne og udføre tjenesteydelserne
de lande og geografiske områder, hvor din virksomhed udøver sine forretningsaktiviteter.
Din konklusion er baseret på den viden og de sammenhænge, som du har fundet frem til i Trin 1 og Trin 2.
Du skal for hvert af punkterne forholde dig separat til risikoen for hvidvask og risikoen for terrorfinansiering.
Når du har udarbejdet din risikovurdering ved du, hvor din virksomhed er udsat for at blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. Du ved, hvor du skal være opmærksom, og hvad du skal være opmærksom på.
Du kan derfor indrette din virksomheds politikker, forretningsgange og kontroller målrettet og effektivt til at forebygge og bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering.
Din virksomhed skal med udgangspunkt i risikovurderingen udarbejde skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, som skal omfatte risikostyring, kundekendskabsprocedurer, undersøgelses-, noterings og underretningspligt, opbevaring af oplysninger, screening af medarbejdere og intern kontrol til effektiv forebyggelse, begrænsning og styring af risici for hvidvask og terrorfinansiering2.