Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 afsnit 6
Gældende ret pr. 2026-10-03 tier 5 Erhvervsstyrelsen, Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 (https://erhvervsstyrelsen.dk/vejledning-saadan-laver-du-en-risikovurdering-efter-hvidvasklovens-ss-7)
Hvad sker der, hvis ikke jeg udarbejder en risikovurdering?
I henhold til hvidvaskloven er du forpligtet til at udarbejde en risikovurdering af din virksomhed. Risikovurderingen skal danne grundlag for din indretning af effektive og målrettede politikker, forretningsgange og kontroller, som har til formål at forebygge og bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering.
Hvis ikke du udarbejder en risikovurdering, risikerer du, at din virksomhed bliver misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering, fordi du ikke kan stille det rette værn op imod misbrug. Du er underlagt en række pligter i henhold til hvidvaskloven, som blandt andet omfatter, at du skal udarbejde en risikovurdering.
Hvis ikke du udarbejder en risikovurdering, kan du blive straffet med bøde3.
Udarbejdelsen af en risikovurdering hænger sammen med din udarbejdelse af skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller. Til disse gælder en række pligter, som ligeledes er fastsat i hvidvaskloven. Overtrædelse af disse pligter kan straffes med bøde og i særligt grove tilfælde fængsel indtil 2 år4. Der kan pålægges selskaber mv. strafansvar efter straffelovens regler5.
En politisk eksponeret person [PEP] er en person, der bestrider et særligt offentligt tillidshverv, og derfor kan være modtagelig for bestikkelse eller anden korruption.
Se Finanstilsynets liste over personer, som er PEP i Danmark.
Opmærksomheden gælder dog også nærtstående eller nære samarbejdspartnere til en PEP.