Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 afsnit 2.1
Gældende ret pr. 2026-10-03 tier 5 Erhvervsstyrelsen, Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 (https://erhvervsstyrelsen.dk/vejledning-saadan-laver-du-en-risikovurdering-efter-hvidvasklovens-ss-7)
Når du skal beskrive din virksomheds kundetyper, skal du gruppere kunderne i forskellige typer af kunder. Du skal derfor ikke beskrive konkrete kundeforhold.
Vær opmærksom på, at du i risikovurderingen af din virksomhed skal beskrive og vurdere dine kundetyper på et overordnet plan. Dette må ikke forveksles med den risikovurdering af dine individuelle kunder, som du skal foretage i forbindelse med dine kundekendskabsprocedurer.
Du skal kun beskrive eksisterende kundetyper. Derfor skal du være opmærksom på ikke at beskrive kundetyper, som din virksomhed ikke længere har eller endnu ikke har haft. Du kan tage udgangspunkt i din virksomheds kundeliste, hvor du kan gruppere dine kunder.
I din beskrivelse kan du fx forholde dig til følgende spørgsmål:
Hvor mange kunder har din virksomhed?
Hvilke brancher er dine kunder beskæftiget inden for?
Hvor stor en del af din virksomheds kunder er virksomheder?
Hvor stor en del af virksomhedskunderne er enkeltmandsvirksomheder?
Hvor stor en del er selskaber, herunder ApS, A/S, SMBA mv. og hvad er fordelingen imellem disse?
Hvor stor en del er nyligt stiftede virksomheder?
Hvor mange medarbejdere har virksomhedskunderne?
Hvor stor omsætning har virksomhedskunderne?
Har din virksomhed virksomhedskunder, som er kontantbaserede, herunder virksomheder, som tager imod kontanter?
Hvor stor en del af din virksomheds kunder er fysiske personer?
Hvilken beskæftigelse har kunderne?
Hvor høj indkomst har kunderne?
Hvor længe forbliver kunderne kunder i din virksomhed?
Har din virksomhed kunder, som er politisk eksponerede, eller nært stående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person [PEP]1?
Er der øvrige kendetegn eller særlige egenskaber, som overordnet gør sig gældende for en eller flere grupper af virksomhedens kunder?
Vær opmærksom på, at listen over undersøgelsesspørgsmål ikke er udtømmende og udelukkende er til inspiration. Du er selv ansvarlig for at fastlægge de nødvendige undersøgelsesspørgsmål til en tilstrækkelig beskrivelse af din virksomheds kundetyper.