Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 afsnit 3.5
Gældende ret pr. 2026-10-03 tier 5 Erhvervsstyrelsen, Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 (https://erhvervsstyrelsen.dk/vejledning-saadan-laver-du-en-risikovurdering-efter-hvidvasklovens-ss-7)
3.5. Risikofaktorer forbundet med lande og geografiske områder
Du skal undersøge, om de lande og geografiske områder, hvor din virksomheds erhvervsaktivitet udøves, påvirker din virksomheds risiko for at blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. Dette omfatter både dine kundetypers geografiske placering eller kundernes reelle ejeres geografiske placering.
Du skal tage udgangspunkt i din beskrivelse af din virksomheds lande og geografiske områder samt kundetyper fra Trin 1. Det er vigtigt, at du får identificeret og vurderet alle risikofaktorer, som er forbundet med disse områder.
Du skal vægte risikofaktorerne i lav-, mellem eller høj risiko, så du kan få et overblik over, hvor din virksomhed er udsat.
Om din virksomhed har kundetyper eller reelle ejere til kunderne, som er placeret geografisk med en usædvanlig stor afstand til din virksomhed
Hvorfor har disse kunder i så fald rettet henvendelse til din virksomhed? Det kan være interessant at overveje, hvis kunden på grund af afstanden gør det mere sandsynligt ikke at mødes fysisk.
Hvis din virksomhed har kundetyper i udlandet, kunder med reelle ejere i udlandet eller kunder med erhvervsmæssige eller personlige relationer til udlandet, kan du fx forholde dig til:
Om landet har tilstrækkelige regler, der forebygger og bekæmper hvidvask og finansiering af terrorisme
Om virksomhedens kunder har relationer til et land eller geografisk område, hvor der genereres penge med store hvidvaskrisici eller med mange forbrydelser på området
Om virksomheden har kundetyper, der er etableret i et land med højere korruptionsniveau
Om virksomheden har kunder, som sender penge til lande, hvor der vides at være terroraktiviteter
Om virksomheden har kunder, som fremgår af EU's eller FN's sanktionslister.
Husk at inddrage alle relevante kilder fra kapitel 3.1. Du er selv ansvarlig for at inddrage de kilder, som er relevante for din virksomhed.