Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 afsnit 3.3

Gældende ret pr. 2026-10-03 tier 5 Erhvervsstyrelsen, Vejledning om Risikovurdering efter hvidvasklovens § 7 (https://erhvervsstyrelsen.dk/vejledning-saadan-laver-du-en-risikovurdering-efter-hvidvasklovens-ss-7)

3.3. Risikofaktorer forbundet med Produkter, tjenesteydelser og transaktioner

Du skal undersøge, om din virksomhed udbyder produkter, tjenesteydelser og transaktioner, som påvirker din virksomheds risiko for at blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering.

Tag udgangspunkt i din beskrivelse af virksomhedens produkter, tjenesteydelser og transaktioner fra Trin 1.

Det er vigtigt, at du identificerer og vurderer alle risikofaktorer, som er forbundet med din virksomheds ydelser. Du skal vægte risikofaktorerne i lav-, mellem eller høj risiko, så du skaber overblik over, hvor din virksomhed er udsat.

Du kan fx forholde dig til:

Om din virksomhed udbyder produkter, tjenesteydelser og transaktioner, der kan bruges af personer, som ønsker at være anonyme

Om din virksomhed har produkter, tjenesteydelser og transaktioner, der er komplekse:

Involveres der fx flere aftaleparter eller aftaleparter fra forskellige lande, hvor der gælder forskellige regelsæt?

Foretages der fx ekstraordinære betalinger, som ikke har en naturlig sammenhæng med de øvrige ydelser eller transaktioner?

Produkterne, tjenesteydelserne og transaktionernes værdi og størrelse.

Husk at inddrage alle relevante kilder fra kapitel 3.1. Du er selv ansvarlig for at inddrage de kilder, som er relevante for din virksomhed.